放高利贷构成刑事犯罪的法律认定与实务解析

如下：，本文重点探讨了放高利贷构成刑事犯罪的法律认定与实务解析，文章指出，对于高利贷行为的法律认定，需结合具体法律法规和实际情况进行综合判断，文章还详细解析了相关实务中需要注意的问题，包括证据收集、案件处理等方面，通过本文的阐述，读者可以更好地理解高利贷行为的法律性质和应对措施。

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导读：

放高利贷构成刑事犯罪，主要情形包括涉嫌非法吸收公众存款、高利转贷或集资诈骗等罪名。具体是否构成犯罪，需依据行为性质和法律规定判断。

　　一、放高利贷怎样才能构成刑事犯罪

　　放高利贷构成刑事犯罪的情形包括涉嫌犯了非法吸收公众存款罪、高利转贷罪、以及集资诈骗罪等罪名，具体来说：

　　1.如果在高利贷活动中，高利借贷者再高利转贷达到一定数额标准的，就可能构成非法吸收公众存款罪。放高利贷者通过非法手段吸收公众存款，并以此为资本进行高利转贷，当数额达到一定标准时，将触犯此罪。

　　2.以转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，且违法数额较大的，将构成高利转贷罪。

　　3.如果放高利贷者以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，还将构成集资诈骗罪。这是一种更为严重的犯罪行为，涉及诈骗和非法集资两个方面。

　　法律快车提醒，年利率超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍的就是高利贷，超出的部分不受法律的保护。因此，放高利贷者在追求高利润的同时，也面临着法律风险。

　　二、高利转贷罪的立案标准

　　高利转贷罪的立案标准主要依据违法所得数额来确定。具体来说：

　　1.如果高利转贷的违法所得数额在十万元以上，就满足了高利转贷罪的立案标准。这意味着，当放高利贷者通过高利转贷行为获得的违法所得达到或超过这一数额时，公安机关就可以立案追诉。

　　2.虽然未达到上述数额标准，但如果放高利贷者在两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又进行高利转贷的，同样可以立案追诉。对于屡教不改的放高利贷者，法律将采取更为严厉的打击措施。

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